最近币圈超火的Staking,普通投资者该如何参与?

最近币圈超火的Staking,普通投资者该如何参与?

主讲人:蔡彦 NGC投资经理

目前负责StakeX业务

对Staking Economy有较深的理解

硕士毕业于复旦大学

以下是直播正文:

1、最近staking突然成为热点,但是pos(proof of stake )很早就出现啦,它是跟pow( proof-of-work)相对应的一种共识机制,可能大部分的同学对staking和pos突然火热还有点不是很理解,可以先整体介绍一下,给大家一些基础的认知吗?

POS最早是在2011年在Bitcointalk论坛被提出的,如果说POW是“算力为王”,那POS则是“资本为王”,stake翻译即权益,即拥有某个数字货币越多,则权益越大,成为下一个记账人的概率越大。由此衍生出的许多类POS机制其实也是类似的理念,在具体机制的设计上考虑到“去中心化、安全”等等因素会做一些调整。2012年,点点币首先引入了POS机制,之后围绕POS还有POW+POS的混合共识等等的尝试都有很多。

为什么今年POS和staking突然火,我个人认为首先肯定是之前长期探索的积淀,包括EOS创造的DPOS等类POS共识出现。其次,2019年许多重磅项目上线都采用的类POS机制,这也引起了大家的广泛关注,比如说cosmos(bpos),Algorand(pure pos)。还有一点,随着区块链行业的发展,大家越来越意识到“项目治理”的重要性,很多应用类项目也逐渐采用Staking Economy的理念来治理。此外,整体的市场环境也是由熊市转向牛市的过程,大家对于行业也更有信心,对于发现项目的价值也更有兴趣,Tezos(XTZ)在今年的暴涨也很好地说明了这点。

2、最近国内很多关于staking的报道和新闻,那在“staking经济”这块,目前有哪几类的玩家呢?他们分别是谁?

1.交易所:

火币矿池:原本就是pow矿池,目前也推出了pos矿池,存币就可以得到利息,不过火币矿池有些特别的是,得到的收益都是他们的矿池币HPT。

Coinbase:他们做的staking service其实是一种托管服务,拥有纽约托管服务的牌照,和其他节点服务商还是有区别的。目前计划支持Tezos。

2.矿池:

星火矿池:老牌POW矿池,也开始进军POS矿池业务,目前支持Cosmos。

3.钱包(分为去中心化和中心化模式):

Imtoken:去中心化。目前支持cosmos。(Staking业务上和hashquark/星火矿池等也有合作)

Wetez:去中心化。Wetez是比较早关注Staking的移动端钱包,目前项目主要有Tezos、Cosmos及IRISnet。

Cobo Wallet:中心化钱包。目前支持DASH、XZC、VET、VSYS、IOST、DCR等等。(Cobo Wallet比较特殊,有知名POW矿池-鱼池f2pool背景,也算是POW矿池进军POS挖矿的新产品。)

4.资本方:

HashQuark:万向投资机构hashkey的旗下品牌。存币即挖矿的新一代矿池,专注于POS、DPOS及其他共识机制公链。目前已上线项目eos/atom/iris/qtum。

NGC StakeX:也就是我们,目前支持LOOM,TOMO,IRIS,COSMOS。

5.一些创业项目:

Staked(Coinbase、DCG、Pantera等一起投资450万美元);StakeWithUs; stake.fish等等。

目前我们认为交易所、钱包做staking服务都有天然的流量优势,钱包和矿池等之间的合作也会越来越紧密。

3、目前普通的投资用户可以以什么样的角色、如何参与到staking中?

POS这个设计对普通的投资用户来讲,其实是多了一种“持币生息”的选择。由大机构去做项目节点,投资用户可以将手里的币投给这些节点来得到收益。其实很多人都是不擅长二级市场的交易的,追涨杀跌也时常导致亏损,那么长期定投和持有看好的项目就成了一个很好的选择。参与staking的话,目前主要是通过项目方的官方钱包以及其他一些钱包工具,将币存在里面进行投票操作。

像cosmos其实是有官方钱包的(lunie),最好搭配硬件钱包ledger使用。IRISnet有Rainbow 钱包。TomoChain也有自己的钱包。Loom有网页Dashboard,需要配合Matemask使用。

4、也看到很多的staking工具出来,那普通投资人可以使用哪些工具来获得staking的收益,如何选择节点进行委托呢?在选择节点上有没有一些可以参考的维度?

这个刚刚也提了,目前就是主要采用钱包来进行stake,这样比较方便。一般来说,每个项目都会推出自己的官方钱包来方便投资者进行委托。那为了方便投资者进行stake,很多工具类钱包都推出了节点质押服务,比如说Imtoken,Wetez,Cobo等等。

选择节点的话,第一步肯定是看收益率,一般来说节点的收益率差别都不会太大的,这相当于一个完全竞争市场。那第二步来讲,肯定是选择比较靠谱的节点服务商,一般来说,做的项目比较多的节点服务商相对是比较靠谱的,尤其是早期具备tezos,eos等节点运营经验的服务商。理想的节点服务商应该采用云服务器(aws,阿里云等)+实体服务器结合部署的形式。

5、我们的代币委托给节点之后,会存在什么样的安全问题吗?进行委托后是不是代币的所有权都给到节点?那我的币还是我的币吗?

如果是通过官方钱包去委托给节点,这是一种去中心化钱包的方式,一般是不会出现安全问题的,除非项目跑路或者项目钱包被黑客盗了。

如果选择中心化方式去委托给节点,比如说火币矿池、Hashquark、Cobo钱包等等都是中心化方式,相当于把币先委托给他们,他们一般本身就是节点。

如果选择去中心化方式委托给节点,比如官方钱包、Wetez、Imtoken,那在钱包里投资人本身是拥有这个币的,只是把币做了一个链上委托,节点使用这些币产生收益。去中心化的方式的话,代币所有权一直是投资人自己所有,所有委托、收益都是链上可查的。

教大家一个简单粗暴的办法来辨别钱包是不是去中心化模式,当你从交易所提币到钱包,不需要输入Tag或者Memo的话,这个钱包一般都是去中心化的。

6、我们都知道pos的设计实际上跟pow一样是为了保证区块链网络系统可以正常、安全的运转,但是对于普通的用户来说,大家其实只能感觉到stake之后我有一些财务上的收益,那除了可以收益之外,stake还可以做什么?还有什么样的其他好处呢?会出现币价下跌的程度高于stake的收益吗?

这是一个很有趣的问题。Stake的目的不同,那方式肯定也是不同的。比如说,投资者stake仅仅是为了获得高收益,那么很可能就去选一些收益率相当高但是也很不靠谱的项目进行stake。如果说,投资者是觉得这个项目长期有价值进行stake,那么仓位决定脑袋,在stake后,他可能会长期地去关注这个项目,作为一个社区志愿者去支持这个项目。

肯定会出现币价下跌程度高于stake收益,比如说你在去年无论stake哪个项目,那都是亏损的,因为大环境是由牛市转向熊市的一个过程。关于这点,Longhash做过数据分析,也是我前两天看的文章,现在给你们找一下。但是反过来说,币价下跌的时候,其实pos挖矿收益也是对亏损的一个弥补。像今年这样一个市场,明显是由熊市转入牛市了,那选择靠谱的项目去Stake,其实相当于获得了超额收益。这两张图都蛮直观的。

最近币圈超火的Staking,普通投资者该如何参与?
最近币圈超火的Staking,普通投资者该如何参与?

7、stake给节点,或者stake在公链里的币,有可能会发生p2p的风险吗?

p2p的风险主要就是项目跑路和无法提现。选取中心化方式质押,一般来说无法提现也可能是因为那些矿池、钱包出了问题。如果选择去中心化方式质押,还是无法提现,基本都是因为项目跑路。那么这样看起来,选择去中心化方式质押是减少了一层风险的。

但是其实一些中心化的节点服务商他们是很专业的,长期做这方面的业务,所以也是值得信任的,这个要看个人选择啦

再来说第二点就是跑路问题。币圈有没有项目跑路,那这个答案是肯定有的。如果一个项目的收益率高到离谱,那很可能就是一个庞氏骗局。所以选择Stake的项目质量很重要, NGC StakeX 对于项目的把控非常严格,一定是我们熟悉的,甚至早期投资的项目。如果存在跑路风险的项目,即使收益率再高,NGC是万万不会去触碰的。

8、目前国内外有没有一些已经在做staking的真实的案例?可以讲一下coinbase 做的 cold staking的案例吗?NGC 在这方面的布局到哪一步了,可以多分享一些给我们吗,哈哈

肯定有的,NGC StakeX就是在做staking的真实的案例,刚刚提到的众多节点服务商也都是~

Coinbase的cold staking实际是托管服务,也是申请了纽约信托牌照的,这样的服务针对的用户一般是持币量非常大的用户,采用冷钱包来离线保管加密货币资产,非常安全。

NGC作为一家投资机构,资产本身也是托管给其他机构的,所以在cold staking这个需要合规、安全等等要求的赛道目前不会布局,我们还是作为节点服务商给大家提供服务,另外也会考虑和一些钱包、交易所合作。NGC StakeX未来会考虑做波卡节点的。

9、staking在具体落地的过程中,从运营节点、用户门槛上的角度上看,有没有障碍和一些问题的存在?是什么样的问题?怎么可以解决呢?

运营节点肯定是有门槛的,对运营方有较高的IT运维水平的要求,需要7*24小时的在线并保持监控,随时对紧急情况做出应对。NGC StakeX专门招募了自动化运维的专家,并已经实现了全自动的24小时监控运维。

用户门槛主要是对于staking不熟悉,现实世界里没有特别好的比拟物。我们常被问到的一点是,我把币给你们了,你们跑路怎么办?这里就有个明显的误解那就是staking其实根本没有把币给到我们。币始终是用户自己的私钥控制的。资产所有权,和收益权都是用户自己的。NGC StakeX不可能也没办法盗取用户的资产。用户去投票和委托都会有一些操作上的门槛,比如说不会使用钱包等等,对此我们公众号NGC资本都写了详细的教程。

10、我们在hashbang的社区讨论过一个问题,就是如果用户想要提起自己的币出来是需要一段时间,目前知道的有些项目,提起时间在21天到3个月,那这个可能在未来会发展出金融衍生品吗?

会,就我们所知,有些团队就在做类似的金融衍生品创新,之后应该也会有别的团队发展这方面的产品。但是有一点可以确认的是,stake的初衷是维护网络稳定运行,太多金融衍生品的出现也可能会违背这个初衷。

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